銀行理財行業(yè)正處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時期。在監(jiān)管引導(dǎo)和市場競爭的雙重作用下，行業(yè)格局正在進(jìn)一步優(yōu)化。10月11日上午，上海金融與發(fā)展實驗室調(diào)研團(tuán)隊走進(jìn)青銀理財，探索城商行理財子公司的發(fā)展模式、市場定位以及面臨的挑戰(zhàn)。

作為城商行理財子公司的代表，青銀理財在組織架構(gòu)、市場策略、客群特點(diǎn)、監(jiān)管環(huán)境、技術(shù)投入等方面展現(xiàn)了其獨(dú)特的發(fā)展模式。青銀理財董事、副總裁（主持工作）唐建卓介紹了公司自成立以來的發(fā)展歷程和當(dāng)前的市場表現(xiàn)。面對今年債券市場的挑戰(zhàn)，青銀理財通過策略調(diào)整，成功維持了較低的市場沖擊，并在權(quán)益投資方面取得了一定的盈利。

雙方就青銀理財?shù)陌l(fā)展模式、市場定位及產(chǎn)品差異化進(jìn)行了深入交流，并討論了如何應(yīng)對市場波動和進(jìn)行流動性管控。上海金融與發(fā)展實驗室首席專家、主任曾剛對青銀理財特色化和差異化經(jīng)營模式表示肯定，并強(qiáng)調(diào)了差異化經(jīng)營策略的重要性。面對市場波動，曾主任建議理財子公司應(yīng)建立有效的應(yīng)對機(jī)制，包括平滑產(chǎn)品凈值的策略，以及在債市回調(diào)期間的特別應(yīng)對措施，最大程度降低風(fēng)險。

上海金融與發(fā)展實驗室作為金融研究智庫，將繼續(xù)關(guān)注銀行理財行業(yè)的發(fā)展，并定期發(fā)布行業(yè)追蹤報告，為金融行業(yè)提供深入的洞察和分析，以促進(jìn)行業(yè)的健康發(fā)展。

參與此次調(diào)研的還有上海金融與發(fā)展實驗室的銀行研究中心主任吳國華、特聘高級研究員韋洪波、品牌與聲譽(yù)管理研究中心副主任陳妮、特聘研究員趙程程、課題顧問楊光和李杰，以及青銀理財資本市場部副總經(jīng)理白培根、產(chǎn)品運(yùn)營部總經(jīng)理翟吟佳、IT系統(tǒng)建設(shè)部副總經(jīng)理王金龍和王佳。