行業(yè)調(diào)研 | 上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室走進(jìn)交銀理財
12月6日上午，上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室調(diào)研團(tuán)隊走進(jìn)交銀理財就行業(yè)發(fā)展趨勢、理財子公司轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)及未來發(fā)展策略進(jìn)行了深入探討。
作為資管行業(yè)的新興力量，交銀理財堅持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，持續(xù)深化改革創(chuàng)新，打造特色優(yōu)勢，建強(qiáng)專業(yè)能力，深度融入國家發(fā)展戰(zhàn)略，推動金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。依托創(chuàng)新驅(qū)動，不斷優(yōu)化金融服務(wù)，致力于為客戶帶來多元化和個性化的理財產(chǎn)品，滿足廣大民眾日益增長的多元化金融需求。
針對理財子公司的轉(zhuǎn)型路徑，交銀理財總裁陳春暉提出了具有啟發(fā)性的洞見。他表示，理財行業(yè)具有廣闊的發(fā)展空間，理財公司應(yīng)該始終樹立“以投資者利益為先”的價值取向，提供可以滿足客戶需求的優(yōu)質(zhì)理財產(chǎn)品。他提出，理財公司在保持產(chǎn)品收益穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，應(yīng)針對投資人的不同風(fēng)險偏好，適度增加波動，以適應(yīng)財富管理端的變化。
上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室首席專家、主任曾剛認(rèn)為，目前銀行理財行業(yè)面臨著費(fèi)率市場化競爭、監(jiān)管強(qiáng)化等挑戰(zhàn)，需要不斷提升核心競爭力，實(shí)現(xiàn)行業(yè)整體的高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。他表示，在當(dāng)前投資端差異化減弱的形勢下，財富管理的作用變得尤為關(guān)鍵。展望未來，銀行理財有望在滿足居民財富管理需求、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮更大作用?？傮w而言，銀行理財行業(yè)正處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時期。在監(jiān)管引導(dǎo)和市場競爭的雙重作用下，行業(yè)格局將進(jìn)一步優(yōu)化，產(chǎn)品體系更加豐富，投資能力不斷提升，風(fēng)險管理更加完善。
在深入的討論中，雙方聚焦于理財子公司在銀行整體戰(zhàn)略中的關(guān)鍵角色，以及如何將自身從單純的產(chǎn)品提供者轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合服務(wù)解決方案的提供者。討論中提到了理財子公司在連接銀行的綜合融資和財富管理需求、打通投資渠道以及促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面發(fā)揮的重要作用。此外，雙方還就資產(chǎn)配置的現(xiàn)狀和市場趨勢進(jìn)行了細(xì)致分析，并對未來理財公司的發(fā)展前景表示了樂觀預(yù)期。
出席座談會的有上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室特聘高級研究員韋洪波，資管人論壇副秘書長王啟道，課題顧問、中財龍馬學(xué)院副院長王芳，品牌與聲譽(yù)管理中心副主任陳妮，特聘研究員趙程程，課題組成員楊光；交銀理財首席合規(guī)官于丹及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人。
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