行業(yè)調(diào)研 | 上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室走訪中誠(chéng)信托，共同探討信托行業(yè)財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展
作為“大資管”范疇的細(xì)分領(lǐng)域之一，信托行業(yè)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)與銀行理財(cái)面臨著同樣的轉(zhuǎn)型發(fā)展困惑，如何破解現(xiàn)有難題，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，是值得深入思考，并在實(shí)踐中不斷探索的問(wèn)題。為此，12月9日下午，上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室調(diào)研團(tuán)隊(duì)走訪了中誠(chéng)信托，深入學(xué)習(xí)并共同探討信托業(yè)財(cái)富管理的未來(lái)發(fā)展。
中誠(chéng)信托財(cái)富管理中心/消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部/家族信托事業(yè)部總經(jīng)理和晉予首先作“新時(shí)代的信托財(cái)富管理與相關(guān)服務(wù)的轉(zhuǎn)型升級(jí)”現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告，就新時(shí)代對(duì)信托財(cái)富管理的新要求、財(cái)富管理的模式/需求/周期/工具等四個(gè)轉(zhuǎn)型、信托服務(wù)新時(shí)代財(cái)富管理的功能優(yōu)勢(shì)、信托在財(cái)富傳承/婚姻關(guān)系/債務(wù)隔離/養(yǎng)老規(guī)劃等業(yè)務(wù)場(chǎng)景中的應(yīng)用，以及財(cái)富管理轉(zhuǎn)型對(duì)信托服務(wù)的升級(jí)要求等方面進(jìn)行了全面、深入地闡釋。
中誠(chéng)信托董秘王玉國(guó)指出，從經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)周期來(lái)看，金融業(yè)務(wù)重心從原來(lái)的資金需求側(cè)轉(zhuǎn)向資金盈余側(cè)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)需求的個(gè)性化、差異化，天然造就了信托業(yè)高投入與低收益并存的特性，這是信托業(yè)面臨的一大挑戰(zhàn)，需要信托業(yè)在長(zhǎng)期內(nèi)進(jìn)行客戶、規(guī)模、收入、能力的“四個(gè)積累”。另外，信托制度的普惠化也是當(dāng)前面臨的突出問(wèn)題，因此，未來(lái)做好投資者教育，提升大眾對(duì)信托理念的認(rèn)知，是信托業(yè)持續(xù)發(fā)展需要解決的當(dāng)務(wù)之急。
上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室首席專家、主任曾剛強(qiáng)調(diào)，信托行業(yè)應(yīng)基于客戶需求視角，從“大資管”整個(gè)生態(tài)格局出發(fā)，對(duì)自身進(jìn)行合理定位，并基于此確立自身長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。在談到未來(lái)可持續(xù)商業(yè)模式方面，曾剛以商業(yè)銀行場(chǎng)景金融業(yè)務(wù)模式為例，提出信托行業(yè)可探索對(duì)生態(tài)體系內(nèi)其他資管機(jī)構(gòu)進(jìn)行能力輸出與賦能的業(yè)務(wù)模式。此外，曾剛還提出，信托業(yè)可以領(lǐng)先的銀行理財(cái)發(fā)展方向?yàn)榻梃b，一是通過(guò)系統(tǒng)搭建與人工智能的應(yīng)用，高效服務(wù)于長(zhǎng)尾客戶的財(cái)富需求；二是以服務(wù)整合升級(jí)為依托，滿足高凈值客戶的財(cái)富管理需求；三是持續(xù)打造自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力，對(duì)銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行賦能，從以上三方面入手，從而實(shí)現(xiàn)信托業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的未來(lái)轉(zhuǎn)型與高質(zhì)量發(fā)展。
雙方還就未來(lái)經(jīng)濟(jì)中客戶資產(chǎn)主賬戶、商業(yè)可持續(xù)的業(yè)務(wù)模式、資源投入與系統(tǒng)搭建、人員能力培養(yǎng)、投資者教育等方面進(jìn)行了交流與探討。未來(lái)，雙方將在相關(guān)研究領(lǐng)域進(jìn)一步深入交流，開(kāi)展合作探索。
出席本次調(diào)研的還有上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室特聘高級(jí)研究員韋洪波、課題組成員楊光，以及中誠(chéng)信托財(cái)富管理中心張旭、財(cái)富運(yùn)營(yíng)部王婕等。
http://www.qinyier.com/huiyi/detail/9890.html